近期两大加密货币公司相继宣布破产重组，继Voyager Digital及三箭资本的破产宣言後，深陷流动性危机的加密货币借贷平台Celsius亦於7月14日宣布申请破产保护及自行重组。Preface一文观看Celsius的完整破产时序！
Celsius是什麽？
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Celsius Network是大型的加密货币平台，由创业狂人 Alex Mashinsky 於2017年创立，2021年透过 WestCap 及CDPQ 领投後，更被估值超过30亿美元。Celsius Network 作为新兴 Cefi （传统有中心化的金融服务）於欧美地区的人气长期高企，4年间已坐拥超 170 万用户，高峰时期更管理着 300 亿美元以上的资产。
Celsius 透过打着「banking is broken, unbank yourself, replacing wall street with blockchain」等旗号，加上高利息的吸引力 （最高可达 18% APY ），即使是 BTC、ETH、USDT 等较稳定的加密货币亦能获得3-11%的APY （年化收益率），借高利息的吸引力令用户群持续攀升。
Celsius 为了应付庞大的利息支出，必须寻找更多收益方式，其中在 DeFi 中加杠杆就成为 Celsius 的主要收入来源之一。
阅读更多：什麽是加密货币？一文了解比特币、区块链等难懂概念【新手教学】加密货币交易所推荐（附交易量及手续费）加密货币有什麽安全风险？5分钟了解加密货币的漏洞和安全建议为什麽Celsius破产？2021年6月：Stakehound 隐瞒事件
2021年6月22日， Eth2.0 质押公司 Stakehound 宣布其失误使38,000 枚 ETH 的私钥丢失，而有分析指出其中的 35,000枚 ETH 是属於 Celsius ，但截至2022年7月14日，Celsius 仍未承认。
2021年6月至11月：投资矿产业锁死资金
2021年6月至11月期间， Celsius 分别投放了共 5亿美元资金在比特币矿产业上，用於收购Core Scientific 股份及购买相关设备。此举使得 Celsius 的 5亿美元流动资金牢牢地锁在设备及股份上，难以套现拿回资金。
2021年12月：BadgerDAO 遭骇客攻击损失 5000万
2021年12 月，Defi 公司 BadgerDAO 遭骇客攻击，并失去了1.203亿美元。当中有超过 5000万美元的资产属於 Celsius Network。
经过两次打击後， Celsius 总共损失近 1.2亿美元，若以2021年融资所得的7.5亿美元来弥补，绝对是绰绰有余。
2021年底：熊市来临 大量储户挤兑
2021年年尾比特币开始回调，散户们纷纷离场。结果，Celsius 因流动性资金不足，宣布实行「HODL Mode」 政策；用户在提现前，需要提交更多文件和申请才能解除该模式，否则不能提现。
2022年6月：Celsius宣布禁止提现及转账
然而2022年4月起，各种利空消息充斥於市场，加上美国联储局加息，使得整个熊市加剧恶化。stETH 脱钩、 ETH、 BTC 大跌等促使 Celsius 需增加资产质押，防止被清算。加上用户的提现需求不断上升，使 Celsius 的资产管理更困难。因此 6 月12 日 Celsius 宣布禁止提现、交易及转帐。然而 Celsius 一直与多间 Defi 公司定下质押借贷协议，把 stETH 再质押以换取 USDC 增加流动性资金。Celsius 分别与 AAVE、Compound 及 Maker 质押超过 15亿美元的资产换取8亿美元流动资金。
而 Celsius 禁止提现、交易及转帐的宣告，使大市进一步下跌，比特币更一度跌穿 20000美元，而大市下跌亦促使 Celsius 需要增加资产质押。
2022年7月：还清Defi协议债务
2022年7月起，Celsius 陆续还清各个 Defi 的质押借贷协议，先後还清 Maker 的2.23亿美元、Aave 的2.35亿美元及 Compound 的2.58亿美元债务；成功拿回 2亿美元的 WBTC ，并於今天（14日）宣布申请破产保护，进行自愿重组。
资料来源：Celsius Official Twitter
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